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9188彩票查询,银行防诈骗变迁记:从“看报记号”到大数据实时监控

发布日期2020-01-10 17:19:05 来源: 澳门新濠影汇在线赌场 查看次数: 3503 

9188彩票查询,银行防诈骗变迁记:从“看报记号”到大数据实时监控

9188彩票查询,中国工商银行甘肃省分行安全部门工作人员操作电脑查看实时信息。艾庆龙照片

新华社兰州10月15日电(艾庆龙和高莹)自人民币问世以来,欺诈事件时有发生。银行作为金融服务的主体,在防范金融欺诈中,从柜台职员到专职“保安”再到大数据防御,都要守住钱袋的“底线”。

银行的“保安”是银行的幕后人员。除了保护银行的安全,他们还承担社会义务,如防止欺诈风险。从储蓄到排队购买金融服务,再到手机应用上的一键式金融服务,他们都在幕后默默陪伴,以保护公众的合法利益。

图为“工行融安电子信箱”(公共服务版)界面。钟欣照片

近日,记者来到中国工商银行甘肃分行安全部,参观了该行反欺诈“技能”的变化。

55岁的门宾从事保安工作35年,现任中国工商银行甘肃分行保安部经理。他回忆说,十多年前,银行的安全防御工作集中在防范盗窃和抢劫。然而,随着手机和互联网的普及,诈骗事件往往频繁发生,主要表现在犯罪分子冒充公职人员通过欺骗、恐吓等手段进行诈骗。

"当时,银行的人防欺诈技能主要是“读报分数”. "门宾表示,此前,大部分汇款都发生在柜台,银行会定期公布可疑的危险账户或以文件形式发送给柜台工作人员。

"人工预防会有一些漏洞."门宾告诉记者,在过去,电信欺诈的防范只能根据柜员的个人经验来判断。如果客户不听劝阻,坚持汇款,银行只能选择报警,让警察劝阻客户。

门宾坦言,在互联网时代,电信欺诈手段正在“更新”。罪犯经常使用电子渠道让人们直接转账。上述反欺诈手段往往无效。大多数时候,银行只能希望人们提高他们的安全意识。

面对日益猖獗的电信欺诈,工行于2012年自主开发了外部欺诈风险信息系统,并对全行2万多家业务机构进行了控制。同时,与相关国家执法机构、海外反欺诈组织和国际金融同行共享风险信息,建立风险黑灰色名单银行和风险控制规则体系。

"大数据的崛起为银行拦截电信欺诈提供了更可靠的方式."中国工商银行甘肃分行安全部副总经理刘璐认为,该行可以通过数据分析识别可疑账户。人们在汇款前会收到风险警报,不能在互联网和应用程序上进行汇款操作,有效降低了电信欺诈成功的可能性。

截至目前,外部欺诈风险信息系统共截获甘肃公众电信欺诈汇款119笔,保护资金397.5万元。

据了解,为了提高公众防范电信欺诈的能力,工商银行和公安部联合推出了公益软件“工商银行融安易信”(公益版),以防范电信欺诈。该软件以公安机关发现的电信欺诈案件中涉及的账户为基础,通过建立风险黑名单数据库,创建零时差响应安全工具,供公众免费查询账户安全。(结束)

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